Os 4 Melhores Softwares de Planejamento Financeiro

Ana Sophia

2023-09-26 15:57:14 • Arquivado para: Dicas sobre Negócio • Soluções comprovadas

O planejamento financeiro é essencial para quase todos os aspectos da sua vida. Desde gestão patrimonial, planejamento de faculdade e educação, transferência de riqueza geracional até planejamento de aposentadoria, cada aspecto da vida requer um pouco de planejamento financeiro. Embora a maior parte das pessoas contrate um consultor financeiro para as ajudar nesse sentido, é importante observar que estes consultores financeiros precisam contratar os serviços dum software de planejamento financeiro para acompanhar todos os componentes necessários dum planejamento bem-sucedido.

Neste artigo, veremos os 5 melhores softwares de planejamento financeiro que os principais consultores financeiros usam.

Os 4 Melhores Softwares de Planejamento Financeiro

1. eMoney Advisor

Este é um software de planejamento financeiro especializado na criação de softwares de consultoria digital e plataformas para consultores financeiros. Foi criado em 2000 por um consultor financeiro que queria criar uma ferramenta única de gestão de práticas que tornasse a assessoria financeira muito mais eficiente. Entre outros recursos, o eMoney Advisor oferece o planejamento baseado em metas com foco nas necessidades individuais de cada cliente, contas agregadas, planejamento avançado, gestão de fluxo de caixa, planejamento de aposentadoria e planejamento patrimonial.

melhor software de planejamento financeiro

Prós:

Ele foi criado por um consultor financeiro que, por isso, entende as necessidades de todos os consultores financeiros
Possui ótimas análises e métricas para tornar o planejamento financeiro mais fácil

Contras:

Ele tem uma versão de avaliação gratuita, embora com recursos limitados

2. Finance Logix

O Finance Logix é um programa de planejamento financeiro que foca na participação do cliente em todos os aspectos do planejamento financeiro. Ele tem como clientes alguns dos principais bancos e corretoras de investimentos. Entre outros recursos, oferece planejamento de aposentadoria, planejamento de seguros, planejamento educacional, planejamento patrimonial, alocação de ativos, análise de fluxo de caixa e planejamento baseado em metas.

Prós:

Acompanha um portal do cliente que facilita a participação
Todos os dados são protegidos usando os protocolos de segurança on-line mais recentes

Contras:

Pode ser um pouco difícil de configurar

3. Money Tree Software

Este é outro software de planejamento financeiro criado por consultores financeiros. Ele oferece aos consultores todas as ferramentas e recursos necessários para navegar num setor em constante mudança e crescimento. Ele está dividido em dois softwares principais individuais, Silver Financial Planner e Total Planning Suite. Ambos os programas destinam-se a abordar várias áreas do processo de planejamento financeiro e, coletivamente, abordam o planejamento de aposentadoria, planejamento educacional, necessidades de seguros, análise de fluxo de caixa e até planejamento orientado a metas.

Prós:

Abrange todos os aspectos do planejamento financeiro
Integra-se com programas de terceiros

Contras:

Os diferentes softwares no pacote podem ser um pouco complicados

4. MoneyGuidePro

Se você procura um software de planejamento financeiro na web, então MoneyGuidePro é a melhor solução para você. Foi criado em 1985, é um dos softwares mais antigos do ramo e, como tal, possui uma vasta experiência no que diz respeito a soluções de gestão financeira. Criou mais de 6 milhões de planos para diferentes clientes ao longo da sua vida, com diferentes recursos que abordam planejamento educacional, planejamento de saúde, planejamento de aposentadoria e muitos outros.

Prós:

É uma base on-line e, dessa forma, facilita o compartilhamento

Contras:

A um preço médio de 1.295USD, pode ser um pouco caro

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Dicas para Usar o Software de Planejamento Financeiro

A seguir estão apenas algumas dicas para tornar muito mais fácil para você encontrar e usar o software de planejamento financeiro.

Encontre o software de planejamento financeiro especializado no tipo de planejamento que você deseja realizar. Por exemplo, encontre um programa que se concentre na educação se você quiser economizar algum dinheiro para o fundo da faculdade do seu filho.
Decida se você quer um programa em desktop ou on-line. Novamente, esta decisão dependerá do tipo de planejamento financeiro que você deseja realizar e da sensibilidade das informações.