Os 5 principais programas de orçamento pessoal - atualizados

Ana Sophia

2023-08-01 14:16:58 • Arquivado para: Dicas sobre Negócio • Soluções comprovadas

Independentemente de ser um especialista em economia ou apenas uma pessoa tentando administrar suas finanças pessoais, compreende-se a relevância de descobrir um programa de orçamento eficiente, seja você um profissional das finanças ou apenas um cidadão preocupado em gerenciar suas finanças de maneira adequada. Há uma variedade de opções de programa de gerenciamento financeiro disponíveis atualmente, e cada uma delas aborda distintas atividades e responsabilidades. Caso necessite de assistência para gerenciar suas finanças, recomendamos que consulte nossa lista e análises detalhadas dos principais programas de controle financeiro pessoal disponíveis atualmente no mercado. Assim, você poderá obter informações valiosas para tomar uma decisão informada.

Os 5 principais programas de orçamento pessoal

1. YNAB

YNAB representa You Need a Budget e, como o título indica, esta é uma aplicação para gerir sua situação financeira controlada. Teve seu início como uma plataforma de orçamento pessoal de desktop, porém se transformou em uma das mais eficientes ferramentas de integração, permitindo a sincronização de todas as suas transações monetárias em diferentes plataformas. Isso implica que você pode controlar suas alocações financeiras em um único local conveniente. No cerne do software YNAB residem quatro princípios fundamentais que se destacam: assegurar que todos os recursos financeiros recebidos sejam direcionados para as finalidades desejadas, ao mesmo tempo que possibilita a análise minuciosa de cada gasto. A ferramenta também permite que você mova fundos de maneira inteligente e descomplicada de uma seção do orçamento para uma seção não alocada.

O YNAB tem mantido sua posição no mercado há mais de dez anos, e isso não é surpreendente quando se compreende o porquê. Ele possui opções personalizáveis especialmente desenvolvidas para atender às necessidades daqueles que estão em busca de um software de gerenciamento financeiro pessoal. Usar essa ferramenta permitirá que você acompanhe seu fluxo de caixa de forma eficaz e melhore seus comportamentos de consumo.

Vantagens:

• Simples de utilizar
• Sincroniza bem com plataformas bancárias online
• Incentiva bons hábitos financeiros para os usuários

Desvantagens:

• As funcionalidades da ferramenta são limitadas quando se trata de contas de investimento.

Download YNAB>>

2. Personal Capital

Personal Capital trata-se de uma ótima escolha de ferramenta de finanças pessoais desenvolvida para atender às necessidades de indivíduos com maior riqueza líquida. Desenhada especialmente para atender às necessidades daqueles que têm um patrimônio líquido acima de US$ 100.000. Eles desenvolveram o conceito de um "robô consultor com um toque humano" ao disponibilizar gratuitamente kits de ferramentas financeiras juntamente com orientação e aconselhamento personalizados. A Personal Capital é uma ótima opção para investidores, pois conta com uma área de investimentos abrangente, que atende às diversas necessidades de investimento. A beleza está no fato de que não é necessário fazer nenhuma instalação em sua área de trabalho para começar a usar o programa Personal Capital para seus investimentos pessoais - você pode acessá-lo de qualquer lugar. Tanto o iPhone quanto o iPad possuem um aplicativo disponível, assim como o sistema Android, permitindo que você mantenha seus investimentos em constante crescimento.

Vantagens:

• É gratuito para começar a utilizar
• Oferece kits de ferramentas financeiras avançadas
• Configurar o programa é relativamente simples e não demanda muito esforço.
• Vem com consultores financeiros IA

Desvantagens:

• É necessário possuir um patrimônio líquido de pelo menos $100.000 para ter acesso a esta plataforma.
• Como a plataforma tem um enfoque principal em investimentos financeiros, suas ferramentas orçamentárias são mais limitadas.

Download Personal Capital>>

3. CountAbout

O CountAbout é uma plataforma que oferece funcionalidades acessíveis e eficientes para o gerenciamento de finanças pessoais. É inegável que o CountAbout se sobressai como a única opção de ferramenta de orçamento pessoal que oferece a funcionalidade de importar dados de
empresas como Mint e Quicken. Além disso, o CountAbout permite a sincronização de
dados de contas bancárias pessoais, cartões de crédito e até mesmo contas de aposentadoria para os usuários. O CountAbout se destaca por apresentar categorias personalizadas, juntamente com uma interface organizada e
sem anúncios, o que torna a experiência do usuário ainda mais agradável. Antes de se comprometer e começar a usar o software como sua solução de orçamento pessoal, você poderá usufruir de uma avaliação gratuita de 15 dias para experimentá-lo.

Vantagens:

• A praticidade está em poder controlar suas finanças em qualquer dispositivo, no conforto que você preferir.
• O CountAbout oferece a funcionalidade de importar transações do Quicken e do Mint de forma conveniente.
• O recurso de relatórios é robusto e eficiente.

Desvantagens:

• É importante mencionar que o programa não oferece amplas opções de recursos de planejamento financeiro avançado, como pagamento de contas e rastreamento de investimentos financeiros.

Download CountAbout>>

4. MoneyDance

O MoneyDance é amplamente considerado como uma das principais opções de software de orçamento pessoal no mercado. Possui um painel intuitivo que oferece aos usuários uma visão abrangente das informações financeiras, incluindo detalhes sobre ativos, passivos e patrimônio líquido. Permite que você acompanhe facilmente o quanto está ganhando em relação às suas despesas, fornecendo uma base sólida para tomar decisões informadas sobre seus gastos futuros. O MoneyDance oferece uma gama abrangente de recursos, incluindo ferramentas de orçamento, rastreamento de investimentos, relatórios gráficos e visuais sobre transações, além de calculadoras que fornecem cálculos precisos para pagamentos de dívidas, lucros de investimentos, hipotecas e outras finalidades.

Uma vantagem do MoneyDance é a presença de uma API pública, o que possibilita a obtenção de extensões e a utilização de recursos extras além das funcionalidades nativas da plataforma.

Desvantagens:

• Compatível com os sistemas Windows, Mac e Linux, bem como dispositivos móveis
• No MoneyDance, é possível importar dados por meio de arquivos OFX, QFX ou QIF. Muitos usuários aproveitam esse método para importar dados do Quicken para o MoneyDance.
• Possui bons recursos de orçamento pessoal

Vantagens:

• • Embora o MoneyDance tenha funcionalidades de pagamento de contas, é necessário verificar se o seu banco é compatível com pagamentos de contas realizados por meio de aplicativos. Nem todos os bancos suportam essa funcionalidade.

Download MoneyDance>>

5. Acorns

Ainda que seja um software versátil, o MoneyDance pode ser adaptado especialmente para atender às demandas financeiras de pessoas jovens e de baixa renda, como estudantes universitários. O Acorns é voltado para ajudar as pessoas a economizar dinheiro identificando e reduzindo custos com o auxílio de uma ferramenta de economia impulsionada pela inteligência artificial. O Acorns valoriza a poupança para o futuro e introduziu recentemente o Acorns Later, uma conta de aposentadoria projetada para ajudar as pessoas a planejar e economizar para sua segurança financeira a longo prazo. Como estudante universitário, você pode aproveitar a oferta do Acorns e usar a plataforma gratuitamente pelos próximos quatro anos, obtendo acesso aos recursos de investimento e economia disponíveis.

Vantagens:

• Taxas baixas para contas pequenas
• Depósito mínimo baixo
• Fácil de utilizar

Desvantagens:

• É importante notar que o Acorns não é especialmente voltado para o gerenciamento de grandes investimentos, pois as taxas aplicadas tendem a ser mais elevadas à medida que o tamanho da conta aumenta.

Download Acorns>>

Parte 2: PDFelement - Uma solução PDF completa que você pode usar com seu programa de orçamento pessoal

Agora que você tem conhecimento acerca das principais soluções para gerenciamento financeiro pessoal disponíveis no mercado, pode ser necessário buscar assistência para estruturar seus registros financeiros. Ainda que as melhores ferramentas de orçamento pessoal sejam valiosas em termos de informações e análises financeiras, é importante notar que elas não possuem recursos avançados de edição de PDF para ajudá-lo a organizar sua documentação financeira.

Portanto, é altamente recomendável utilizar uma ferramenta como o PDFelement para auxiliá-lo a lidar com seus documentos financeiros em PDF com habilidade e profissionalismo.

Como o PDFelement pode ajudar você a trabalhar com ferramentas de orçamento pessoal

1. Crie arquivos PDF padronizados

Como ponto de partida, o PDFelement proporciona a capacidade de criar documentos financeiros em formato PDF padronizado, garantindo sua legibilidade, facilidade de compartilhamento e armazenamento. Os documentos em formato PDF se tornaram a opção mais conveniente para a documentação, pois ajudam a prevenir erros e garantem a segurança das informações confidenciais, evitando acessos não autorizados. Com as poderosas ferramentas do PDFelement, é possível realizar conversões para PDF e a partir dele de forma simples e sem complicações.

2. Crie formulários preenchíveis de forma descomplicada

Considerado um dos melhores recursos para manipulação de formulários em PDF, o PDFelement se destaca como uma escolha de excelência. Frequentemente, pode ser uma tarefa desafiadora preencher formulários, seja de forma manual ou digital, caso você não possua as ferramentas adequadas. É correto afirmar que o preenchimento de formulários pode ser um procedimento tedioso e que demanda tempo. Graças à sua vasta seleção de ferramentas específicas para a manipulação de formulários, o PDFelement é capaz de resolver esse problema de forma eficaz. Por meio do PDFelement, é possível converter com facilidade formulários criados no Word ou Excel em formulários PDF que podem ser preenchidos e editados. Se você precisa criar novos formulários, o PDFelement oferece uma ampla seleção de modelos prontos para uso, o que acelera significativamente o processo para você. Com a ajuda do PDFelement, você pode exportar os dados de um formulário preenchido para o Excel de forma rápida e simples, facilitando a análise e o processamento dos dados.

3. Extração de dados

O PDFelement possui recursos avançados de extração de dados, permitindo que você identifique e extraia informações específicas de seus documentos de forma conveniente. A extração de dados é uma ferramenta poderosa que facilita a obtenção de informações específicas e relevantes dos documentos, tornando o processo mais eficiente e produtivo. Ao aplicar as ferramentas de extração de dados do PDFelement, é possível extrair de forma precisa os valores salariais e as deduções contidos no contracheque digitalizado, facilitando a análise e o processamento dessas informações. Aproveite as funcionalidades do PDFelement, como o OCR, para extrair e aproveitar esses dados em seu software de planejamento financeiro individual e para outras finalidades relevantes.

4. Edite PDFs como faria em um processador de texto

Se você estiver lidando com documentos em formato PDF, é extremamente útil ter a capacidade de editá-los de forma semelhante a como faria em um documento do Word. Com as poderosas ferramentas de edição de PDF do PDFelement, você tem total controle para realizar ajustes personalizados em seus documentos PDF, de acordo com suas preferências. Caso você precise editar relatórios financeiros em PDF, o PDFelement torna todo o processo simples e eficiente, graças a recursos avançados, como Reconhecimento Inteligente de Parágrafo, verificação ortográfica em tempo real e a capacidade de corresponder à fonte e ao estilo existentes.

5. Proteja os arquivos com senha

E, é claro, a segurança é uma prioridade absoluta para o PDFelement, garantindo a proteção adequada de seus documentos. A proteção de documentos é uma prioridade no PDFelement, e ele oferece a possibilidade de adicionar senhas aos seus arquivos PDF, garantindo que apenas pessoas autorizadas possam acessá-los. O PDFelement oferece a funcionalidade de restringir os direitos de edição do documento, mesmo para pessoas com autorização, permitindo que você defina limitações claras sobre quais modificações podem ser realizadas. Isso oferece um nível adicional de controle e segurança sobre seus documentos PDF. Com as opções de restrição de permissões do PDFelement, você pode controlar detalhadamente o acesso ao seu documento, limitando a impressão, edição e cópia de conteúdo, garantindo assim a segurança e proteção adequadas.

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Ana Sophia

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