Uma declaração financeira é geralmente um formulário para informar fontes individuais de renda e despesas ou ativos e passivos pessoais. É um pré-requisito para solicitar um empréstimo ou ajuda financeira. O formulário precisa ser preenchido pelo indivíduo que irá ajudar o banco ou o governo a determinar sua capacidade financeira. Uma Declaração Financeira Pessoal é uma maneira fácil de organizar suas informações financeiras importantes para você mesmo ou para alguma outra entidade. Se você está planejando comprar uma casa ou iniciar um novo negócio, você precisa de um empréstimo; criar uma declaração financeira pode ser sua principal exigência.
Uma declaração financeira ajuda um indivíduo a obter um empréstimo de um banco ou ajuda financeira do governo. É muito importante apresentar o formulário de forma clara e incluir todos os detalhes. Você não precisa de um profissional para criar um modelo de declaração financeira, seguindo os passos abaixo você pode facilmente criá-la.
Passo 1. Você pode usar qualquer programa básico como o Microsoft Excel para criar um modelo de declaração financeira. Como o Microsoft Excel tem todas as opções, é recomendável utilizá-lo.
Passo 2. Abra o Microsoft excel no topo, dê-lhe o título " Declaração financeira pessoal" e mantenha campos em branco para a data. Logo abaixo, crie uma tabela para inserir as informações pessoais do indivíduo disposto a usar este formulário.
Passo 3. Crie uma tabela com duas colunas e depois nomeie as duas colunas como ativo e passivo individualmente.
Passo 4. Liste os detalhes a serem preenchidos na coluna de ativos. A lista inclui dinheiro na mão, conta poupança, contas e notas a receber, seguro de vida, ações e títulos, bens imóveis, automóveis e outros ativos.
Passo 5. Na coluna do passivo relacione todas as contas como contas a pagar, notas a pagar, valor da prestação, empréstimo sobre seguro de vida, hipotecas, impostos não pagos, todas as outras obrigações, total do passivo e patrimônio líquido.
Passo 6. Crie a primeira seção abaixo da tabela de ativos e passivos. Nomeie a seção como "fonte de renda", lembre-se de que esta é a primeira seção do formulário. Nesta seção, a principal fonte de renda é mencionada com valores.
Passo 7. Criar a segunda seção que inclui detalhes de empréstimos a pagar a qualquer outro banco. A quarta seção deve incluir detalhes sobre os bens possuídos pelo indivíduo. A quinta seção declara claramente, se houver qualquer outra propriedade detida pelo indivíduo. Criar as três últimas seções como impostos não pagos, outras obrigações e seguros de vida mantidos respectivamente.
Passo 8. Crie a última tabela escrevendo uma sentença para confirmar as intenções do indivíduo. Ao final do formulário, criar outra tabela para inserir a assinatura e a data do indivíduo.
Passo 9. Todos os resultados finais das informações fornecidas em cada seção devem ser preenchidos na parte superior do formulário na coluna de ativos e passivos para obter os valores finais a serem utilizados.
1. Forneça todas as informações corretamente para evitar problemas legais ou desqualificação do formulário.
2. Primeiro preencha todos os detalhes nas seções e depois entre todos esses resultados na seção de ativos e passivos.
3. Enquanto escreve sua declaração pessoal, faça uma pausa e volte com uma nova perspectiva. Descubra todos os detalhes sobre cada seção antes de preenchê-la. É recomendável que você mesmo preencha sua declaração individual.
4. Uma vez terminado o preenchimento do formulário, certifique-se de anexá-lo com todos os documentos de apoio que validem os detalhes fornecidos no formulário. Certifique-se de preencher este formulário bem antes do prazo final.
5. Com base neste detalhe, desde que o banco possa decidir se lhe concede ou não o empréstimo. Além disso, você pode apresentá-lo ao governo para se beneficiar de reduções de impostos. Um funcionário, assim como um proprietário de empresa, deve cumprir suas obrigações para preencher a declaração financeira, pois é uma exigência na maioria dos casos.
